Створення списку особистих активів може зайняти чимало часу, однак це того варте. Підійдіть до організації та заповнення списку відповідально. Список активів може стати цінним інструментом, який допоможе, наприклад, при підготовці до виходу на пенсію, зверненні за страховими виплатами або написанні заповіту. Подібний список також дозволяє членам вашої родини відчувати спокій і впевненість перед можливістю вашої хвороби або смерті.
Кроки
Метод1З 1:
Створення списку особистих активів
Метод1З 1:
Список повинен бути організований добре і логічно.Розбийте ваші активи на матеріальні та фінансові.-
Вкажіть все, що у вас є.
- Матеріальні активи включають в себе нерухомість, землю, майно, що здається в оренду, меблі, автомобілі, ювелірні вироби, твори мистецтва, колекційні предмети, електроніку і т. д.
- Фінансові активи складаються з заощаджень, грошей на чековому рахунку, пенсійних накопичень, цінних паперів, страхування життя, пенсійних планів та іншого.
-
Вкажіть важливу інформацію про кожен з активів, наприклад, назву фінансової установи, її адресу та телефон. Вкажіть номери рахунків або полісів. Також може знадобитися інформація про параметри іпотеки, умови отримання тих чи інших виплат, даних про виробника і моделі автомобіля.
-
Зробіть фотографії цінностей: ювелірних та хутряних виробів, антикваріату та інших предметів розкоші. Фотографії можуть допомогти при запиті страхової виплати.
-
Опишіть ювелірні вироби докладно. ретельно вкажіть всю інформацію про метал, його вазі і якості, розмірах дорогоцінних каменів.
-
Зберігайте чеки і квитанції при покупці дорогих речей.також бережіть будь-яку документацію, пов'язану з вашими активами.
-
Перевірте список і переконайтеся, що нічого не забули.
-
Збережіть копію списку на електронному носії.
-
Оригінальний список з усією документацією і фотографіями зберігайте в вогнетривкому сейфі або банківській комірці.копію списку Зберігайте вдома, щоб з ним завжди можна було звіритися.
Поради
- Використовуйте офісне програмне забезпечення для створення електронних таблиць, які спростять роботу зі списком активів. Ви з легкістю З можете додавати або видаляти елемента списку.
- Слідкуйте за актуальністю списку. Вносьте придбані активи і видаляйте продані. Старі копії списку замінюйте оновленими.
- Список активів також може стати в нагоді для визначення величини власного багатства, що дозволить будувати більш чіткі прогнози з приводу свого майбутнього матеріального становища.
- Віддайте одну копію списку людині, якій ви довіряєте, наприклад, члену сім'ї, адвокату і т. д.
Попередження
- Не забувайте про предмети господарства, що зберігаються в гаражі, на горищі або в підвалі. Дорогі речі на зразок тракторів, газонокосарок, настільних пил і т. д. теж мають цінність.
