Не важливо, який масштаб або цілі вашого інвестиційного портфеля-включивши в нього інвестування у взаємні фонди, ви урізноманітните свої інвестиції, маючи невеликі витрати і конкретну мету інвестиції. Інвесторам будь-якого рівня і навичок буде корисно дізнатися про інвестування у взаємні фонди.
Кроки
Виберіть фінансову установу, за допомогою якої Ви будете купувати взаємні фонди.для цього уважно вивчіть можливі варіанти і попросіть своїх друзів або родичів, які регулярно інвестують в ринок, порекомендувати вам кращий варіант.- Онлайн-фільми про інвестування надають широкий вибір фондів. Вони підійдуть інвесторам, які хочуть самостійно вкладати капітал у взаємні фонди. Таким інвесторам знадобиться все вивчати самостійно і уважно стежити за розміщенням і результатами своїх інвестицій. Багато онлайн-компаній, що займаються інвестиційним менеджментом, мають корисні інструменти та секції допомоги інвесторам-початківцям.
- Якщо у вас більш значний портфель, ви можете діяти під керівництвом професіонала. Фінансовим консультантам зазвичай платять погодинно, дають завдаток або відсоток від активів. Вибравши цей спосіб, ви полегшите собі завдання самостійно вибирати і стежити за кожним із взаємних фондів на своїх різних рахунках.
- Банки і кредитні товариства також іноді пропонують можливість покупки взаємних фондів. Але вони часто вимагають більшу плату та / або комісію, ніж фінансові консультанти, при цьому надаючи досить обмежений вибір взаємних фондів для покупки. Деякі банки дозволяють своїм клієнтам придбати фонди тільки своїх інвестиційних партнерів.
-
Визначте, який ризик ви згодні прийняти для своїх інвестицій.
- Взаємні фонди мають різну ступінь ризику: від дуже невеликої до вкрай високою. Вам слід розвивати різноманітний набір взаємних фондів, які відповідають ризику, який ви можете на себе взяти. Відвідайте фінансові веб-сайти, де ви зможете знайти оцінку ризику кожного взаємного фонду зазвичай в шкалі від 1 до 5.
- Навіть якщо ви консервативний інвестор, ви можете купити хоча б кілька більш ризикованих взаємних фондів, щоб набиратися досвіду, а не тільки зберігати капітал. Однак, не вкладайте весь свій капітал у вкрай ризиковані інвестиції. Збережіть принаймні невелику частину (2-5%) готівкою, щоб скористатися можливостями, коли вони будуть.
-
Вкладайте в різноманітні взаємні фонди, так як це вкрай важливо для успішного інвестування.
- Незважаючи на те, що вам може здаватися, ніби достатньо мати в портфелі кілька якісних взаємних фондів, грамотне розміщення різноманітних інвестицій подарує вам найкраще поєднання множення своїх коштів і стабільності. Більшість експертів рекомендують мати не більше 10% вашого портфеля в одному класі активів або взаємному фонді.
- Ваш портфель взаємних фондів буде мати більше шансів на довгострокових успіх, якщо ви інвестуєте в активи різних класів, які не будуть взаємопов'язані. Це можуть бути фонди акцій підприємств вашої країни або інших країн, фонди облігацій або навіть фонди, що використовуються для інвестування в конкретні галузі, наприклад, комунальний сектор або нерухомість. Розподіливши свої гроші між активами різних класів, ви не будете залежати від коливань у розвитку конкретної промисловості.
-
Не намагайтеся передбачити розвиток ринку.навіть найкращі експерти не можуть з точністю це зробити. Короткострокові злети і падіння ринку не будуть надавати на вас величезний вплив, так як Ваші інвестиції розраховані на тривалий термін.
Поради
- Інвестуйте на тривалий термін (більше п'яти років). Ви не будете розчаровані.
- Ніколи не купуйте взаємний фонд тільки грунтуючись на тому, який прибуток він приніс рік або два тому. Ці цифри можуть вже бути неактуальні, і ними не слід керуватися при довгострокових інвестиціях.
- Погашаючи деякі взаємні фонди в короткий термін (до 60 днів), комісія може бути невеликою (зазвичай 1-2%).
- Взаємні фонди пропонуються в різних класах акцій (зазвичай A, B, C, і I). Кожен клас акцій має свою структуру платежів, включаючи попередні комісійні збори, майбутні витрати та збір 12-b1. Термін, протягом якого ви хочете зберігати інвестиції, допоможе вам вибрати найбільш підходящий клас акцій.
Попередження
- Зверніть увагу на збори за покупку взаємних фондів. Існує три основних типи таких платежів: попередній збір (плата, що вилучається при купівлі або продажу взаємного фонду), відсоток від загальної інвестиції, що вилучається раз на рік, і операційні витрати (різниця між цінами, курсами, витратами; комісія брокера і частина приросту капіталу, що вилучається за оперативне управління портфелем). Операційні витрати-це прихована вартість, зазвичай вона становить 1,24% активів за кожні 100% оборотності.[1] Наприклад, якщо ви інвестуєте $100,000 у взаємний фонд, який має попередній збір 5%, щорічний відсоток від загальної інвестиції становить 1%, і оборотність в рік становить 100%, ви заплатите $5,000 в якості попереднього збору, інвестуючи в фонд $95,000, і кожен рік щорічний відсоток від загальної інвестиції та операційні витрати будуть коштувати вам $2,128, чого ви не зможете бачити, так як ці платежі автоматично вилучаються від чистої вартості активів взаємного фонду.
